Наша редакция получила многочисленные отзывы граждан, пострадавших от действий перечисленных ниже интернет-проектов. Мы проведем исследование каждого сайта и в ближайшее время опубликуем результаты, а также расскажем, как можно вернуть деньги.
09.09.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Circle Bit (circle-bit.com);
- Fbbc (webtrader.fbbc.space);
- Anycoindirekt (anycoindirekt.com);
- Prestige Capital Holding Pte Ltd (prestige-capital.net);
- Metiks (metiks.net);
- Bullbit Capital (bbitcap.com);
- Alphatrade Invest (alphatradesinvest.com);
- Radiantix (client.radiantixx.io, radiantixx.io);
- Merkanda Markets Ltd (portal.merkandamarkets.com, merkandamarkets.com);
- Swiss Trade Capital (swisstradecapital.com);
- Marketsall (marketsall.com, client.marketsall.com);
- Exness (ex-investment.net);
- Priminternetsube (wt.priminternetsube.com);
- Aros Financial (wt.arosinvest26.com);
- Monafi Trade (monafi-trade.com);
- Multi-Stock Trading (multistocktrading.com, my.multistocktrading.com);
- PrimeX Capital (primexcapital.com, client.primexbroker.com);
- SkyUpInvest (skyupinvest.com, my.skyupinvest.com);
- Robo Forex (roboinvesting.pro);
- OTC Europa (platform.trading-otceuropa.com, otceuropa.com);
- Capitalzfx (capitalzfx.com, portal.capitalzfx.com);
- InvestsXM (investsxm.com, client.investsxm.com);
- Mega Markets (megamarketsglobal.com, user.megamarketsglobal.com);
- Official FX Markets (officialfxmarkets.com);
- Top Bridge Finance (topbridgefinance.com);
- Acta Markets (actamarkets.com);
- The Lit FX (clients.thelitfx.com, thelitfx.com);
- Videforex (fxjetbybit.com).
Какие схемы обман применяют мошенники
Отзывы обманутых граждан раскрывают типовые приемы, применяемые переговорщиками мошеннических площадок.
- Заманивая обещаниями скорых и значительных доходов, уговаривают вложить средства (пополнить депозит);
- Настойчиво убеждают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет злоумышленникам копировать платежные данные клиентов, и затем похищать средства с их счетов и кошельков;
- Внушают необходимость занять деньги у банка, МФО или родственников, и перевести их на платформу;
- Вымогают платежи под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также оплаты бонусов;
- Оправдывают проблемы с выводом средств, обвиняя банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают фиктивные платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Применяют психологическое давление, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на его звонки и сообщения.
Более подробное описание приемов обмана вы найдете в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют две схемы для дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, вернуть средства можно через суд. Вторая маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В этом случае возврат денег возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, как участники платежных систем, обязаны придерживаться их правил, в том числе регламентов чарджбэка. Это требование установлено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Если покупатель оплатил товар или услугу картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, он имеет право запросить возврат платежа в своем банке (эмитент). После этого:
- Банк-эмитент рассматривает заявление и документы клиента. Если ситуация подпадает под регламенты чарджбэка, он отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер запрашивает у продавца документы по оспорненным операциям и проводит расследование. Если оно показывает, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент и зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто вынуждают жертв платить по реквизитам карт, на телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Эти платежи можно вернуть по решению суда как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.
Как правило, ответчики в подобных делах не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление. Это связано с тем, что они не заключали с истцами договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо подготовить документы, которые перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились обещаниям, которые вам сделали по телефону или в интернете, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Избежать новых убытков в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!