Сбалансированные фонды предназначены для тех, кто хочет инвестировать умеренно . Почему? При частичном инвестировании активов в долговые ценные бумаги риск не так высок, а это означает, что сбалансированные фонды более безопасны, чем фонды акций.
- Как уже упоминалось, часть активов сбалансированных фондов инвестируется в фонды собственного капитала, а часть — в долговые ценные бумаги. На практике это означает, что часть портфеля работает на прибыль, а часть защищает нас от убытков.
- Во время экономического спада сбалансированные фонды теряют не так много, как другие типы фондов. С другой стороны, во время бума на фондовом рынке они позволяют зарабатывать намного меньше. Тем не менее, это оптимальное решение для инвесторов, которые не хотят рисковать всем своим капиталом.
Что отличает сбалансированные фонды от других?
Вместе со сбалансированными средствами клиенты получают готовую инвестиционную стратегию. Им не нужно тратить время на выяснение того, как распределить средства между различными финансовыми инструментами. Кроме того, им не нужно анализировать, куда в данный момент лучше разместить средства: в акции или, может быть, в облигации.
Сбалансированные фонды, благодаря своему присутствию в портфеле акций во время бума на фондовом рынке, способны приносить высокую прибыль, в то время как безопасные облигации эффективно сокращают убытки на медвежьем рынке фондового рынка .
По сравнению с другими фондами, сбалансированные фонды отличаются простой структурой, легким контролем и выходом из вложений, а также возможностью вложения небольших сумм — то есть всем, чего ожидают расчетливые инвесторы.